IBAN İle 200 Bin TL Gönderiminde Yeni Dönem! 1 Ocak'tan İtibaren Dikkat Edilmesi Gerekenler

IBAN üzerinden para transferi günümüzün en yaygın işlemlerinden biri. Fakat bu süreçte maalesef birçok hile ve dolandırıcılık da mevcut. MASAK, IBAN ile yapılan işlemlerdeki dolandırıcılıkları azaltmak amacıyla yeni düzenlemeler getiriyor. Artık para gönderimi sırasında yeni gereklilikler karşımıza çıkacak.

200 BİN TL ÜZERİNDE YENİ DÜZENLEMELER BAŞLIYOR

Yeni tebliğ taslağına göre, 1 Ocak 2026 tarihi itibarıyla EFT, havale ve IBAN aracılığıyla gerçekleştirilen 200 bin TL ve üzerindeki tüm işlemlerde beyan zorunluluğu getirilecek.

200 BİN TL ALTINDA YETERLİ KISITLAMALAR VAR

Yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemler için işlem yapan kişiden kısa bir beyanat talep edilecek.

BEYAN VE FORM DOLDURMA ZORUNLULUĞU

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için 'Nakit İşlem Beyan Formu'nun doldurulması gerekecek.

20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde ise belirli belgelerin sunulması zorunluluğu bulunacak.

MASAK’ın amacı, yüksek tutarlı para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para hareketlerini kontrol altına almak olarak belirtiliyor.

IBAN İLE PARA GÖNDERİMİNDE DOLANDIRILMAMAK İÇİN ÖNLEMLER

IBAN aracılığıyla para gönderirken dolandırılmaktan kaçınmak isteyen bireylerin dikkat etmesi gereken bazı noktalar mevcut.

Tanımadığınız kişilere kesinlikle para göndermeyin.

Henüz satın almadığınız mal veya hizmet için para göndermekten kaçının.

“Kazandınız, ödülünüzü almak için şu IBAN’a para yatırın” gibi mesajlara itibar etmeyin.

Resmi görünümdeki ama “vergi/iade/ceza ücreti” adı altında para talep eden mesajlara güvenmeyin.

Telefonla arayıp “hesabınıza el konulacak, güvenli hesaba aktaralım” diyen kişilere asla IBAN vermeyin ve para transferi yapmayın.

Sosyal medya üzerinden tanıştığınız kişilere borç para göndermenin riskli olduğunu unutmayın.

“Yatırım yap, iki katını geri al” gibi cazip vaatlere kanmayın (ponzi veya saadet zinciri tuzakları).

Kripto para borsası, forex veya bahis siteleri için "komisyon" isteyenlere para göndermeyin.

IBAN sahibinin adını ve soyadını kesinlikle kontrol edin (FAST ekranında görebilirsiniz).

IBAN ile isim uyuşmazlığı varsa asla işlem yapmayın.

“Yanlışlıkla para gönderdim, geri gönderir misin?” dolandırıcılığına dikkat edin.

WhatsApp veya Telegram’da profil fotoğrafı kadın olup ismi farklı olan hesaplara karşı temkinli olun.

“Asker, gurbetçi, doktor, mühendis” emareleriyle yaklaşanlara inanmayın.

Aşırı ucuz ilanlara (araba, telefon, ev) hemen para göndermeyin.

“Kapora gönder, ürünü kargoya vereyim” gibi taleplere kesinlikle yanıt vermeyin.

Papara, Tosla, ininal gibi IBAN’a sahip sanal hesaplara yüksek tutarda para göndermekten sakının.

“Kredi çekemiyorum, senin adına çekelim, sen bana gönder” tekliflerini reddedin.

Kimlik, ehliyet veya kredi kartı fotoğrafı isteyenlere kesinlikle teslim etmeyin.

İnternetten tanıştığınız birinin “annem hasta, acil paraya ihtiyacım var” hikayelerine inanmayın.

“Noter devri için ön ödeme” isteyenlerden para göndermeyin.

“Aracı ol, parayı sana göndereyim, sen sonradan başka birine gönder” gibi tekliflere asla rıza göstermeyin (kara para aklama suçu).

IBAN’ın başındaki harflerin TR olduğuna emin olun (yabancı IBAN riski barındırabilir).

Transfer yapmadan önce tutarı bir kez daha kontrol etmekte fayda var.

Öncelikle 1-2 TL gibi küçük bir “test” göndermeyi tercih edin, ardından kalan miktarı gönderin.

Karşı tarafın sizi acele ettirmeye çalışması durumunda şüphelenin. “Hesap bloke oldu, arkadaşımın hesabına gönder” gibi taleplerine itimat etmeyin. Instagram veya TikTok fenomenlerinin “çekiliş” veya “hediye” için istedikleri paraları göndermekten kaçının.